从防止洗钱的角度来看，中国比特币交易存在哪些监管难点？

谢谢~曾经看过一句话，阅读的艺术就是提问。感谢山花邀请我加入你的主动阅读过程，让我可以和你一起追求。善化，善于拾取精华的人~

首先，分解你的问题，从防止洗钱的角度来看，中国比特币交易存在哪些监管难点=中国反洗钱机制+比特币交易原则+中国比特币交易

一、先啃硬骨头，比特币的交易原理，

@King 矩阵

答案非常流行且易于理解，涵盖了关键原则和概念。王矩阵还介绍了西方比特币的洗钱问题。

二、中国比特币交易

比特币的状态因国家而异。在德国，德国政府已经正式承认比特币作为合法“货币”的地位。货币所有者将能够使用比特币纳税或将其用于其他目的。成为世界上第一个承认比特币的国家。【关联：

德国成为第一个承认比特币法定货币地位的国家

】

在美国，美国司法部和美国证券交易委员会的代表表示，比特币是一种合法的金融工具。

在中国，中国人民银行等五部委联合发文明确指出，比特币“不是真正的货币，不能也不应该作为市场货币使用”。

目前，比特币主要通过交易网站进行交易。目前部分交易网站列表如下。在中国，主要通过BTC中国进行交易。

三、中国的反洗钱机制

中国的反洗钱法律如下：

中华人民共和国反洗钱法[全文]

，详见第 3 章。

金融机构的反洗钱机制与保税税类似，都是积极的好人。各企业一般根据实际情况主动债券，自行决定债券金额。税务机关一般不查，但一经查出，将予以严惩。同样，在反洗钱方面，金融机构

（1）建立反洗钱机制，指派反洗钱专家，开展反洗钱培训宣传

(2）主动向中国人民银行举报

（3）与警方确认，协助调查

由于疏忽必将受到惩罚，金融机构一般采取防御性报告策略，可能会报告数百万个疑似病例，但最终的病例数可能只有几百个。

四、比特币交易的反洗钱监管难度如何？

事实上，答案已经在“比特币等类似它具有匿名、跨境流通的便利”的问题中，即“匿名、不可追踪、可以在记忆棒上携带或以电子方式传输”（路透社)

（1）匿名：目前，财政部已规定“提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当认真履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户使用实名注册，注册他们的姓名，身份证号码等信息”，但毕竟我国只能控制国内的交易网站，如第二点所列，交易网站有上千个，而且已经有互联网上的国外网站交易策略[链接]

比特币充提策略国外网站交易提现教程

]，实名注册的问题很容易绕过，就像新浪微博要实名一样，大家都蜂拥推文，防火墙屏蔽推文后，爬墙的人还是很开心的。可以预见，如果有不法分子想通过比特币洗钱，肯定会绕过防火墙，通过海外交易网站进行交易。

(2） 难以追踪：见

@King 矩阵

示例：

最初，金融机构选择了防御性举报涉嫌洗钱案件。再加上某个案例的比特币交易过多且是匿名的，查询过程会消耗大量的人力（如果匿名，需要黑客）、物力（IT设备）、财力（纳税人的钱），如果到头来还是虚惊一场，这些调查都是徒劳的。烧钱~

(3）跨境流通的便利性：

i 比特币可以电子化存储和携带，相当于为你护航了一辆隐形飞镖车，可以躲避犯罪分子和保安叔叔（可惜你躲不过黑客）

ii 虽然比特币在我国没有任何货币地位，但在德国是承认的，在加拿大也有比特币ATM禁止比特币及网上交易的目的，见

牛！美国新婚夫妇带着比特币环游世界

. 购买比特币就像带着一盒欧元去德国，而且没有外汇管制。

iii 即使发现洗钱案件，也很难让外国银行配合调查、提供客户信息或将其引渡到该国，以瑞士银行为例。

综上所述，比特币在反洗钱方面确实很难监管。

PS假设：A大哥在网上成功购买了无数比特币，成功洗钱，准备逃往欧洲。与此同时，中国人民银行找到了线索禁止比特币及网上交易的目的，开始展开调查，但交易量太大，正在一一追查。结果，A成功移民到了欧洲的某个国家。把比特币兑换成欧元投资工业，我们只能望着大海开始对欧洲当局产生感情（黑社会头目，无数杀戮，毒品和武器，各种邪恶），理解它（比特币不应该是合法化），还会导致贵国犯罪活动的增长，威胁欧元的地位，成为洗钱的目的地，带来大量危险人物），引诱他们获利（我国将开放a产业和b产业，贵国将享受优惠投资政策，我国将从贵国进口cdefg），但一个国家无动于衷，为什么不呢？这么多资产。或者，设置更多条件。

想到这里，我突然害怕了。比特币太危险了，希望黑帮都是技术白，也希望技术人才不要为鬼推磨~