打着柬埔寨王子之名的虚拟货币骗局：其实是打着“数字银行”旗号的传销，警方立案诈骗

在宣传中，GIB 给了投资者许多美好而空灵的承诺。比如未来可以在全球范围内直接消费的GIB数字银行卡、马来西亚正在建设的“GIB双子塔”、澳大利亚日夜开采的金矿等等。

从2017年开始，中国从中央到地方的金融监管部门一直在合力整顿虚拟货币，致力于为虚拟货币的生存扫清国内土壤。然而，随着数字货币概念的普及，也有少数“漏网之鱼”卷土重来，在黑暗中掀起波澜。

21世纪经济报道记者注意到，一种名为GIB的虚拟货币从2019年开始在江浙一带开始流行，并逐渐向长三角乃至更远地区蔓延。该平台打着外汇交易、资产配置、数字银行等的旗号，开设了多门在线投资课程，诱骗投资者投入资金。到头来，不仅投资收益无法兑现，投资者的本金也无法收回。

近日，记者联系的近100名投资者中，已有11人报警。 2020年底，广西等地警方以GIB虚拟货币诈骗案立案。

多位投资人向记者出示的日期为2020年11月25日的《立案通知书》显示，广西贵港市公安局港北分局认为，该案属于管辖范围，需要查处为刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条的规定，立案侦查诈骗案件。

那么，这个GIB虚拟货币是一个什么样的平台呢？它是如何从投资者那里攫取资金的？

不能提现的外汇平台

GIB（Global Investment Bank）中文是“全球投资数字银行”，这个平台在对投资者开放的在线课程中有个什么1的虚拟币骗局，“导师”将其描述为全球第一家基于区块链的公司，是一个为投资者提供银行服务的平台。数字资产。

“讲师”说，如果投资15000-49999美元，每月利息收入为15%。提取每月收入的5%，存入原始股票钱包。 “GIB银行预计两年内在美国纳斯达克上市，股票价值将增长数十倍、数百倍。”

21世纪经济报道记者联系了近100名GIB投资人，大部分人认为自己被卷入了骗局。这些投资者分布在全国各地，其中不少来自浙江、广西和黑龙江。此外，也有来自新加坡和马来西亚的外国投资者，大多数是20-40岁。

记者对25名投资者进行了深入调查，发现河北、广西、黑龙江等11名投资者已报警，但目前无新进展；其中，最高投资额为90%。一万块钱，大部分人的投资不到十万。他们大多是靠亲友的推荐和介绍来投资的，很多人身边也有2-5个熟人。

林如海（化名）来自浙江温州，是一家广告传媒公司的老板。 2019年底，他将30万元的积蓄存入了一个叫GCG（GIB的前身）的网络平台。

林如海是2019年5月通过朋友了解GCG的，朋友介绍说是外汇资产管理平台，3个月就可以收回投资。起初他不确定，等待和犹豫了几个月。看到朋友当年7月到10月一直在顺利取款后，他完全相信了。

2019年11月21日，林如海注册账户有个什么1的虚拟币骗局，投资1.$50,000。一个月内，又增加了 30,000 美元。回忆当时追加投资的心情，他说，“我就是想，反正我已经投资了10万元，干脆抓住这个‘金融机会’，多赚点钱。” 5万元，但他用这笔钱在同一个平台进行“资产配置”，实际到手的只有8000左右。 2020年5月，GCG发布公告，将转型为GIB数字银行。 《在线》向他承诺，“开通GIB之后，GCG的钱就可以提前提现了。”于是林如海又花了2000美元开了一个GIB银行账户。

广西南宁人卢贵宁（化名）与女友一起投资GCG约15万元。 2020年5月，他打开GIB后，感觉被骗了。 “GIB发布公告称，本金不可提现，3年内释放。只有继续投资才能继续提现。再投资越多，释放的本金也越多。”

他没有继续往里面投钱，一开始一个月可以提现1000元左右，但是从2020年10月起就不能提现了。到目前为止，他已经筹到了4万多元，其余的不能撤回。

21世纪经济报道记者了解到，2020年疫情开始后，GCG和GIB两大平台因疫情延迟提现。现在提现通道已经关闭，GIB要求会员存入500美元，并且只能在2021年1月18日之前存入，然后才能继续提现。

所谓的“套期保值”是另一种招商引资的传销计划

林如海告诉记者，介绍他投资GCG的朋友也投资了两三百万，而这位朋友还帮平台招募了20-30人，都是家里的亲戚朋友，资金总额已达数千万。

林如海还提到，在微信群里看到村长带领村里的老人投资GCG/GIB，村里的老人直接把2万到3万的养老金交给村长投资。林如海因为发现自己被骗后一直在群里说话而被踢出群。

先生。林告诉记者，他一直采取“静态收益”，即自己投资的回报，以及“动态收益”，即自己“做市”，拉人投资。 “我自己的钱没有看到任何回报。我怎么能拉别人进来？这是一个骗局。”

除了“动态回报”，拉人入市是GIB的又一投资骗局。一个名字——“对冲”。

在金融领域，“对冲”是指一种投资，故意降低另一项投资的风险。这是一种降低业务风险的方法，同时仍能在投资中获利。但是，在 GIB 的术语中，“对冲”是指用新投资者的钱来换取老投资者的回报。

黑龙江哈尔滨的赵宇（化名）也被要求“做市场”以吸引人。 2019年4月，经表弟介绍，她在GCG投资近60万元。

因为对投资理财知之甚少，赵宇之前一直用银行理财。她的表弟在金融行业拥有超过 30 年的经验。曾任股份制银行分行经理，目前在第三方理财机构担任财务顾问。凭借多年的工作经验和家里的亲戚，赵宇毫不犹豫地相信了表哥的投资建议，选择了所谓的“暴利投资”。

表姐介绍了GCG的很多“优势”，比如“俄罗斯顶级操盘手”、“双涡轮模式”、“A1、A2仓位，无论哪个仓位盈利，她都会稳赚不赔”，重要的是“一个月可以收回投资，本金随时可以收回”，这两个条件吸引了她。

我表姐还告诉她，如果她不放心，可以向中国银行申请汇票。如果有问题可以拿汇票收回本金，但是汇票要到柬埔寨金边银行才能拿到。 . “太远了，我做不到。”赵宇说。

随后，赵宇通过银行卡将10万元转给表弟，并在一个月内进行了两次追加投资，总投资57.6万元。其中30万是她自己的家庭积蓄，剩下的就是她妈妈给她的养老金给她留着。表姐给了她4个账户信息，她可以通过这些信息查看自己的盈利情况。

进入投资人微信群后，群里每天都充斥着“一夜暴富”的标语，这让赵宇觉得很不舒服，但是群里发布的两个实时交易提现的视频也让她觉得放心。

直到2019年年中，国内外媒体报道称，GCG平台的实际控制人邱福浩因冒用柬埔寨首相洪森亲王的名义和王储的名义，被指控“故意欺诈”。柬埔寨国家中央银行虚假宣传。犯罪”在柬埔寨金边被捕。赵玉一夜未眠，才投资一个月，她就发现自己被骗了。

据证券时报2019年6月报道，5月17日上午，JV金融集团核心人物Darren Yaw夫妇被警方逮捕。柬埔寨国家警察局召开紧急会议，对GCG金融利用洪森名义进行虚假宣传案进行刑事调查，被国家警察局、国家银行、金边银行组成的联合工作组扣押。边警局和柬埔寨证券委员会。集团公司在金边设有办事处。 《证券时报》称，传销引人赚钱，声称年收入可超过1000万美元。随着越来越多的人参与，GCG的资金池越来越大，似乎形成了一个“庞氏骗局”。 ，并不断用入市投资者的钱来支付前面的投资者。一旦平台运行出现问题，所有投资者的本金都将被埋没。此外，该骗局还谎称与多家大型银行合作，包括中国银行柬埔寨金边分行，号称可以办理保兑汇票。

赵宇去中国银行询问汇票是否还能处理。中国银行表示从未与GCG合作过，更别提汇票了。

她打电话给表弟询问情况，她说这是竞争对手的报复。她提出要回这笔钱，但她的表弟说她现在拿不到，需要“对冲”。 “套期保值”就是吸引新人投资，只有新人投资后，才能取出旧人的钱。

至此，赵宇确定这是一场骗局，打算报警。然而，表姐却没有和她站在同一个阵营，而是威胁她，如果她报警，她的账户就会被封，她之前投资的钱都拿不回来了。

因为家人的亲情，报警的事情拖了很久，赵宇也渐渐明白了GCG的套路。原来，她用钱买的“美元”并不是真正的美元，而是“美元信用”。这些虚拟美元积分由 GCG 分配给她的表弟和她表弟的上司刘先生。赵宇说：“刘是黑龙江最大的领导，他有五六百个投资人。”他们很少投资自己，主要是“做市”。

还有一件事让赵宇怀疑“美元”的真实性。 2019年七夕期间，为了鼓励投资，群主开始在微信群里给新投资者送“美金”，送了7人，每人777美元。 “如果是真正的美元，你怎么能把它送出去？只能送美元积分。”

赵宇说刘和表姐是朋友，打着外汇老手的旗号，其实只是个失业者。

在群里，赵宇眼睁睁地看着他们不断给投资者“洗脑”，不少投资者继续受骗。她站起身来，说了几句话，就被踢出了微信群。

现在，赵宇的账户显示超过300万元，但一分钱都提不出来。她把自己在群里的账户卖掉了，她可以把账户里的钱全部寄给买家，只拿回本金，或者少了一点，但没有人回应。

2020年5月，GCG提议GIB数字银行中的钱可以通过每个账户花费500美元来提取GIB数字银行。赵宇认为，这只是GCG一时的欺骗手段，“我再也不会上当了”。

赵宇咨询了律师，律师表示这是刑事犯罪，建议直接报警。 2020年8月13日，赵宇报警，警方未立案。赵宇告诉记者：“维权很难，但我会坚持。”

东南亚投资者：GIB 远比你想象的复杂

一位东南亚投资者进行了一项研究，他说 GIB/GCG 骗局可以追溯到 2009 年。从 2009 年的 STAR FOREX ENTERPRISE，到 2013 年的 MERCXYZ ONE，2014 年的 GSM FINANCIAL GROUP，再到 GCG ASIA 2018 年，2020 年 GIB，这背后的主谋是 DARREN YAW。

投资者提供的视频显示，GIB 宣传片中的多个场景被盗用。比如2020年8月22日新闻发布会上观众鼓掌的场景，就是2013年5月21日莫斯科某剧院的场景。

另一位马来西亚投资者告诉 21 世纪经济报道记者：“我确实从 GCG 赚钱。”

他说：“GCG从2018年底就开始筹划，2019年1月正式上线，前三个月可以随时提现，利润率非常高，甚至达到80%。前三个月的那些投资者确实赚钱了。”

他姐姐从 2019 年 1 月开始投资，赚了 5、6 万美元，连她婆婆也赚了几千美元。 “每周都能赚钱的感觉真好。”

他于 2019 年 4 月开始投资，从那时起，提款就没有以前那么容易了。他换了一个“集团”（以前的家），在之前的家向公司高层提出申请后，他又可以每周从“公司”收到钱了。 “重要的是跟上老大，只要老大愿意帮你举报，就可以拿到钱。”

2020 年，GCG 转为 GIB，他自己花了 2000 美元转了 4 个账户转为数字银行，每个账户 500 美元。两个月后，他收到了 4000 美元。 “净利润2000美元。”

他告诉记者，这是资本板块。先入局的人会赚钱，后入局的人会赔钱。 “以后再转成数字银行，就是一个1500美金的账户，你可能拿不到钱，我自己不会再往里面投钱了。”

“一夜暴富”的故事里还有人说起

21世纪经济报道记者通过多种方式联系到的严芳（化名）是投资人之一，也是GIB推广的负责人之一。她的主要业务是在上海经营一家服装店，现在她把GIB作为她的副业。她坚持说：“服装店一直在往里面砸钱，看不到任何回报，而GIB一直在帮我赚钱。”自GIB成立以来，她投入了大量资金，同时还负责指导浙江台州的其他投资者。 “因为那里的市场比较大，团队比较大，也就几十个人。”

GIB 继续主要通过病毒式传播来吸收新的。颜芳四十岁左右。她告诉21世纪经济报道，每次她推荐一个新的投资者，推荐人都会获得新投资者100%兴趣的推荐佣金。每月可获得双倍利息，动态收益翻倍。第二名是50%，如果推荐2人以上，还可以获得上级推荐人15%的提成。

至于投资回报率，颜芳表示：“投资500-7499美元，享受7%月利息收入；投资7500-14999美元，享受10%月利息收入；投资15000-49999美元美元，享受15%的月利息收入；投资50000-99999美元，享受20%的月利息收入；投资10万美元以上，享受25%的月利息收入。”

闫芳祥21世纪经济报道记者表示：“如果投资1.5万美元（约合10万人民币），月利息收入为15%，即1.@的月利息>50000元，日盈利500元，5天提现一次，一个月提现6次。”

颜芳说，因为投资了GIB，2020年是她收入最好的一年。颜芳没有向记者透露她的具体投资金额，仅表示“非常大，每天的利润收入是5位数”。当被问到是否可以随时提现时，颜芳坚称自己现在很顺利。

21世纪经济报道记者发现，GIB自称是“数字金融”机构，但疑点重重。

疑点一：发行的数字货币GUSDT未被任何机构认可

颜芳告诉21世纪经济报道记者，每日利息收入不会全额支付给投资者，只有70%是当期的，可以随时提取。剩余30%中的10%定期兑换成GIB官方发行的数字货币GUSDT，年利率18%； 10%存入MT5外汇交易钱包，12月激活，月收益60%； 5%为股权钱包，GIB上市后作为原始股权；剩下的 5% 投资于 GIB 的数字商城，您可以在其中购买数字用品、房屋和豪车。

威斯敏斯特大学金融科技讲师龚辉告诉记者：“GIB发行的GUSDT没有得到任何官方机构的认可，其发行成本只是以太坊上的几行代码。如果只能在自己的APP上流通，是前端更换后显示的数字。”

疑点二：母公司、实际控制人不明

公开资料显示，GIB AFF的母公司是AFF Multi Finance Group。官网显示“AFF Technology Multi Finance Group 由 John Joseph Foley 于 2020 年创立”。

在其内部宣传PPT中显示，AFF傲风科技多元化金融集团并非其母公司的正式名称，其所谈及的纳斯达克准上市公司的正式名称为“AFF Holding” Group Inc” 内华达商业门户搜索结果显示，AFF Holding Group Inc于2006年1月23日在美国内华达州注册。