卧底比特币OTC：过程就像淘宝购物，面对面交易

卧底比特币OTC：过程就像是大额淘宝购物的面对面交易

证券时报 9 月 14 日 21:36

卧底比特币OTC：拍卖、支付、收款、评估，全流程如淘宝购物，大额线下面对面交易

在监管政策风暴下，记者揭秘比特币场外交易：拍卖、支付、收款、评估全流程，大规模线下面对面交易。

比特币交易，在这个愚蠢的游戏和发财梦中，真的有人赚钱吗？长期持有肯定是有利可图的，但毕竟是少数。至于他们赚了多少钱，谁也不知道，都是谣言。然而，政策再严，投机致富的梦想和炒作，却是“野草烧不灭，春风重生”。

时光倒流，9月8日，虽然主流数字货币交易平台火币、币安、聚币网、Okcoin等相关负责人告诉证券时报创投，但媒体报道称监管机构将关闭国内比特币交易平台资本称他们没有收到通知，平台运行正常，但消息还是在币圈引起了剧烈震动。

9月14日，有媒体报道称，监管机构对国内比特币交易平台已得出结论：全部关闭。

于是，币圈开始了比特币交易的大迁移，从场内交易到场外交易。记者在各个场外交易群里卧底，发现“你想要多少币”、“你手里有多少币”已经成为比特币场外交易的开场白。

体积小，在线交易，硬币拍卖、支付、收款、评估全过程，就像淘宝购物一样；家钱包地址），单手支付。

比特币交易平台将被关闭？

9月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示，认为比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础比特币出售流程，市场具有投机气氛。价格波动剧烈、剧烈，投资者盲目跟风投机，容易造成资金损失，日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。

9 月 14 日，有消息称，监管机构对国内比特币交易平台采取了进一步行动，并要求所有比特币交易场所报告自己的关闭计划。此前曾采访过币网等几家大型交易场所，肯定会禁止比特币交易所。预计该政策将需要2至3个月的时间才能实施。不过，在记者的确认过程中，火币网负责人明确表示，他并未接受监管部门的约谈，平台内所有交易均正常。另一交易场所负责人表示，“只是普通的谈话，没有收到任何通知。”

有媒体报道称，上海市金融办已开始对辖区内多家比特币交易平台下达“口头命令”，关闭交易平台，使其退出市场。监管机构对国内比特币交易平台已经得出结论：“全部关闭，近期将退出市场。”

9月14日晚，中国首家比特币交易场所比特币中国发布公告称，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，9月起停止所有新增用户30. 交易业务。同时，比特币中国的矿池（国池）等业务不会受此影响，继续正常运营。

比特币中国表示，该决定是根据《中国人民银行中央网信办、工业和信息化部、工业和信息化、工商总局、银监会、证监会等有关部门作出的决定》 、保监会《关于防范代币发行融资风险》于9月4日发布。《公告》文件的精神是经过比特币中国团队认真讨论制定的。

截至发稿，火币上比特币价格已跌破2万元，最低已跌至19597.32元。

比特币场外线下交易：单手支付，二手转币

在严格监管下，比特币逐渐从场内交易转向场外交易。目前，基于微信群和QQ群的比特币交易异常火爆，在QQ搜索中，随便输入“比特币OTC”，就会出现各种比特币OTC交易群。

天庭创始人舒国柱告诉记者，场内交易是指火币等交易平台。是人与人之间的私下交易，互相报价，达成转账协议。

记者卧底观察比特币OTC主要交易的OTC群，发现“你想要多少币”和“你手里有多少币”成为比特币OTC交易的开场白。尤其是大额交易，要提前说清楚需要多少币，在哪里见面，交易金额，一只手支付，另一只手转账。目前，线下场外交易只接受比特币和现金支付。对方收到钱后，会亲自将对应的比特币转入买家的钱包地址。至此，比特币OTC线下交易结束。

在进一步暗访过程中比特币出售流程，记者了解到，私人面对面交易是不允许出现的。 ，成交价为：交（卖）按国外比特币成交价，收（买）按1小时内国内比特币实时价，减500元。

此外，全球最大的场外比特币交易平台LocalBitcoins.com也被认为已经公开。据其官网介绍，该平台已为 245 个国家的 14,000 多个城市的用户提供比特币购买服务。有直接面对面线下交易，包括卖家信息、距离、城市区域、进货额度等。

点击打开交易请求后，您可以在LocalBitcoins.com消息系统中与交易者进行讨论。此外，本网站的中国用户需要使用VPN才能通过真人验证。在验证过程中，对方会先询问你持有何种币种。如果是比特币，对方会允许交易。

LocalBitcoins.com 提供的离线交易更加具体。双方会提前在网站上讨论比特币的交易价格，比特币的价格会随市场波动。对于溢价，您可以直接编辑定价机制更复杂的定价公式，然后填写会面地点、交易条款、交易量、新增买家限额。

根据第三方数据平台coin.dance的数据，LocalBitcoins平台人民币兑比特币交易的高峰期出现在2017年2月，恰逢中国监管机构决定在2017年进行比特币交易。中国。币币交易平台升级反洗钱系统，暂停比特币提现服务，此次业务调整直接促成LocalBitcoins网站人民币交易量增长42倍。以2017年2月比特币市场均价计算，当月OTC平台月人民币交易额突破4亿元。

比特币OTC在线交易：拍卖→支付→收据→评估

另外，QQ群还有OTC交易付费服务，匹配交易佣金1%左右。有人向记者提供了一个OTC比特币交易平台的链接。点击链接后，首页显示了可盈可乐香港首个比特币OTC交易平台。

在本网站的双向交易中，买卖比特币的操作过程就像淘宝购物一样。好评和信任度越高，排名越高，在线交易越多。网上交易支付方式支持支付宝、微信支付和国内银联转账，且有限制。

整个线上交易流程是：点击购买，拍比特币，然后支付→接收→评估。当发送交易请求时，要购买的比特币金额将从卖家的钱包中扣除并锁定在 CoinCola 的托管账户中。直到卖家确认收到货款，比特币才会被释放，托管程序会锁定比特币，直到卖家确认收到货款。整个网上交易过程无风险提示，无担保人。记者暗访CoinCola客服获悉，如果交易过程中出现问题，交易平台只会简单处理投诉，处理时间和方式不做进一步细化。

舒国柱告诉记者，大规模场外交易暂时不能纳入监管，也就是说，交易转入地下后，很容易积累较大的潜在风险。